Escroqueries aux diamants d'investissement

Après les arnaques au Forex / options binaires et aux terres rares, voici venu le temps des escroqueries aux diamants d’investissement.

D’apparence très attractives, et souvent présentées comme une valeur refuge, ces offres font miroiter des promesses de rendements exceptionnels, voire irréalistes.

L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a constaté une forte augmentation des offres de placement dans le diamant d’investissement auprès du public français. Elle est, en outre, de plus en plus sollicitée par des épargnants se plaignant de démarchage agressif par ces plateformes ou de difficultés à récupérer leur investissement voire encore à joindre leur interlocuteur. Il apparaît également que les adresses postales de ces plateformes ou sociétés dans des lieux prestigieux sont souvent fictives.

" Les diamants sont éternels, certes, mais les arnaques financières aussi. "

Gaël COLLIN, Avocat au barreau de PARIS

Comment éviter les arnaques aux diamants d'investissement ?

A savoir - Surveillance renforcée

Depuis le 17 mai 2017, les pouvoirs de contrôle et de surveillance de l’Autorité des marchés financiers (ci-après l’AMF – www.amf-france.org) sur les placements atypiques (diamants, vins, panneaux solaires…) ont été renforcés.

En effet, dans le cadre de la loi dite Sapin II, le contrôle de l’AMF s’est accru et ceci afin de mieux vous protéger.

Les propositions d’investissement dans des placements « alternatifs » ou « atypiques » comme les diamants explosent sur internet.

Ils mettent en avant la possibilité d’un rendement financier, mais ne reposent pas sur des instruments financiers.

Ces placements dits atypiques relèvent généralement de l’intermédiation en biens divers.

Comment éviter les escroqueries aux diamants ?

Ne communiquez qu'avec les vendeurs enregistrés auprès de l'AMF

Désormais, toute opération liée aux biens divers ne peut faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement.

Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs.

Aussi, une société souhaitant commercialiser des biens divers doit avant tout déposer un dossier auprès de l’AMF.

L’AMF va examiner ce dossier et vérifier l’existence de garanties et délivrer ou non un numéro d’enregistrement.

Ainsi, elle vérifie notamment l’organisation de la société, l’honorabilité de ses dirigeants, leurs compétences, leur expérience mais également la présence de garanties suffisantes et adaptées à la nature de l’opération.

Ainsi, avant toute décision d’investissement, vérifiez que la société qui vous propose d’investir possède bien un numéro d’enregistrement sur le document d’information ou sur son site Internet.

Si ce n’est pas le cas : ne donnez pas suite à cette proposition (source AMF).

Consultez les termes et conditions ou conditions générales d'utilisation

Ensuite, il est important de vérifier les termes et conditions (ou condition générales d’utilisation) et les mentions légales afin de s’assurer du sérieux du vendeur (orthographe, grammaire, cohérence du texte, mentions obligatoires, etc.).

De plus, la vérification des termes et conditions permet de repérer les conditions abusives comme par exemple les frais cachés ou des conditions de retrait compliquées.

En effet, les termes et conditions renferment également bien souvent les méthodes de déblocage des bonus ou des promotions.

Il est important de lire les petites lignes!

Enfin, n’investissez que sur des sites Internet dont vous comprenez la teneur. Evitez d’investir sur des plateformes dont les termes et conditions sont rédigés dans une langue que vous ne comprenez pas.

Connaissez votre interlocuteur et vérifiez ses informations

N’accordez pas une confiance aveugle aux commerciaux des sites de vente de diamants. Vous ne devez pas vous sentir pressés de prendre une décision d’investissement.

Par ailleurs, il est primordial de vérifier que votre courtier dispose d’une adresse physique et de bureaux (non pas seulement d’une boîte postale).

Par ailleurs, soyez vigilant avant tout investissement, notamment compte tenu de la forte recrudescence des offres d’investissement dans les diamants :

1.- Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de rendement élevé sans risque élevé ;

2.- Obtenez un maximum d’informations sur la société ou les intermédiaires qui vous proposent le produit (nom, forme sociale, pays d’établissement, responsabilité civile, règles d’organisation, régulation, etc.) ;

3.- N’investissez que dans ce que vous comprenez et ne vous précipitez pas pour le faire ;

Vous êtes victime d’une plateforme d’investissement ? Vous avez réalisé des paiements par carte bancaire ou des virements sur des comptes bancaires basés à l’étranger ?

Différentes démarches tant sur le plan pénal que sur le plan civil peuvent être mises en œuvre.

Actions CONJOINTES & RECOURS BANCAIRES

Vous souhaitez rejoindre ou proposer une action « conjointe » ?

Ce type d’action permet aux victimes de se regrouper contre un même groupe d’escrocs.

Si ces actions conjointes permettent de facto de faire des économies substantielles, celles-ci permettent avant tout de rassembler le plus d’informations possible et de donner un plus grand poids aux négociations et/ou action que l’avocat entamera pour défendre vos intérêts.