ESCROQUERIES AUX CRYPTO-MONNAIES

Après le Forex, les options binaires et les diamants, certains escrocs sont passés aux crypto-actifs ou « crypto-monnaies ».

Bitcoin, Ethereum, Ripple, etc. difficile de ne pas avoir entendu parler de ces nouvelles « monnaies » virtuelles.

L’engouement suscité par ces nouveaux actifs a conduit certains acteurs, pas toujours dignes de confiance, à proposer aux épargnants d’y investir.

Aucune société sérieuse ne peut garantir un rendement minimum avec un investissement dans les « crypto-monnaies » ou les « crypto-actifs ».

" Face aux discours trop beaux pour être vrais, promettant des rendements élevés garantis, l’escroquerie est proche ! "

Céline CHAPMAN, Avocate au barreau de PARIS

Comment éviter les escroqueries aux crypto-monnaies ?

Quelles sont les escroqueries aux crypto-monnaies les plus fréquentes ?

Comment éviter les arnaques au crypto-monnaies ?

CRYPTO-MONNAIES OU CRYPTO-ACTIFS

Comment éviter les escroqueries aux crypto-monnaies?

  • Consultez les termes et conditions et les mentions légales du site Internet

Il est important de vérifier les termes et conditions (ou condition générales d’utilisation) et les mentions légales afin de s’assurer du sérieux du vendeur (orthographe, grammaire, cohérence du texte, mentions obligatoires, etc.).

De plus, la vérification des termes et conditions permet de repérer les conditions abusives comme par exemple les frais cachés ou des conditions de retrait compliquées.

En effet, les termes et conditions renferment également bien souvent les méthodes de déblocage des bonus ou des promotions.

Il est important de lire les petites lignes!

Enfin, n’investissez que sur des sites Internet dont vous comprenez la teneur. Évitez d’investir sur des plateformes dont les termes et conditions sont rédigés dans une langue que vous ne comprenez pas.

  • Les 3 questions à se poser

 Si vous ne trouvez pas ces éléments, vous êtes certainement face à une escroquerie. Le « White Paper » est un document décrivant les caractéristiques du projet de blockchain et de la cryptomonnaie visée. En présence d’un « White Paper », les deux premières questions que vous devez vous poser sont les suivantes : Le « White Paper » est-il clair ? Êtes-vous convaincu par son contenu technique ? Le projet est-il soutenu par une bonne équipe ?

  • Ne croyez pas aux gains sans risque

Face aux discours trop beaux pour être vrais, promettant des rendements élevés garantis, un seul conseil : restez à l’écart.

  • Vérifiez l’existence de la monnaie que l’on vous propose

Il existe plus 4.500 crypto-monnaies, ne vous laissez pas convaincre par un actif fictif. Vérifiez toujours son existence sur une plateforme de crypto-échange. Si votre crypto-monnaie ou crypto-actif ne peut être échangé alors sa valeur est plus que douteuse.

  • Sachez qui est votre interlocuteur

N’accordez pas une confiance aveugle dès le début aux commerciaux, vous ne devriez pas vous sentir pressés de faire une décision.

Par ailleurs, il est primordial de vérifier que votre courtier dispose d’une adresse physique et de bureaux (non pas seulement d’une boîte postale).

Enfin si on vous demande votre numéro de carte bleue avec insistance, demandez d’abord à effectuer un test sur un compte gratuit.

  • Evitez les sites Internet figurant sur la liste noire de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Enfin, avant d’investir sur une plateforme, vous devez vérifier si celle-ci ne figure pas sur la liste noire de l’AMF.

Vous êtes victime d’une plateforme d’investissement aux crypto-monnaie ? Vous avez réalisé des paiements par carte bancaire ou des virements sur des comptes bancaires basés à l’étranger ?

Les différentes démarches tant sur le plan pénal que sur le plan civil peuvent être mises en œuvre dans ce type d’escroquerie.

Action conjointe

Vous souhaitez rejoindre ou proposer une action « conjointe » ?

Ce type d’action permet aux victimes de se regrouper contre un même groupe d’escrocs.

Si ces actions conjointes permettent de facto de faire des économies substantielles, celles-ci permettent avant tout de rassembler un grand nombre d’informations et de donner plus de poids aux négociations et/ou action que l’avocat entamera pour défendre vos intérêts.

 

Comment éviter les escroqueries au crypto-monnaies ?

Les abus ou escroqueries constatés les plus fréquents

CRYPTO-MONNAIES

Escroqueries les plus fréquentes en matière de crypto-monnaies ou crypto-actifs

De plus en plus de particuliers ont un engouement pour les crypto-monnaies à cause de la facilité des règles d’intervention et des publicités agressives.

Des courtiers indélicats profitent de cet engouement. Leur cible : un public d’investisseurs particuliers débutant et généralement moins informés.

Vous retrouverez ci-dessous la liste des abus ou escroqueries les plus fréquents constatés dans ce domaine.

Abus n°1 : l'impossibilité de retirer son argent

Dans ce cas, le courtier frauduleux empêche tout retrait, ou n’accepte des retraits qu’une fois un seuil minimal atteint.

 

Abus n°2 : les plateformes soi-disant mandatées pour récupérer vos fonds investis

En effet, certaines plateformes prétendent être mandatée par la plateforme sur laquelle vous avez investi afin de récupérer vos fonds.

Il est recommandé de faire preuve de prudence et d’effectuer quelques vérifications préalables.

Abus n°3 : la fraude à la carte bancaire

Il est recommandé de ne pas donner vos numéros de carte bancaire par téléphone.
 
En effet, une fois les données bancaires communiquées (par téléphone ou à la suite d’un premier dépôt), des prélèvements sont effectués sur le compte des clients sans leur accord.

Vous êtes victime d’une plateforme d’investissement aux crypto-monnaies ? Vous avez réalisé des paiements par carte bancaire ou des virements sur des comptes bancaires basés à l’étranger ?

Les différentes démarches tant sur le plan pénal que sur le plan civil peuvent être mises en œuvre dans ce type d’escroquerie.

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Vous souhaitez rejoindre ou proposer une action « conjointe » ?

Ce type d’action permet aux victimes de se regrouper contre un même groupe d’escrocs.

Si ces actions conjointes permettent de facto de faire des économies substantielles, celles-ci permettent avant tout de rassembler un grand nombre d’informations et de donner plus de poids aux négociations et/ou action que l’avocat entamera pour défendre vos intérêts.

 

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